Consulenza finanziaria indipendente

Cos'è la consulenza finanziaria indipendente?

Nata negli Stati Uniti intorno agli anni ’70, la consulenza finanziaria indipendente è nata dall’esigenza di proteggere i risparmiatori e investitori dai potenziali conflitti di interesse del mondo finanziario tradizionale.

Il consulente finanziario indipendente (ridenominato “autonomo” dalla normativa), è un soggetto che non è legato a nessun intermediario finanziario, non vende prodotti ma fornisce solo consulenza nell’unico interesse dei propri clienti.

Per il suo lavoro, il consulente finanziario indipendente percepisce una parcella “fee-only” direttamente dal cliente. Questa è la sua unica remunerazione.

Il consulente finanziario indipendente può offrire una vasta gamma di servizi, dall’analisi alla pianificazione finanziaria, raccomandazioni di investimento, la pianificazione previdenziale, assicurativa e successoria.

La storia di Consultique: oltre 20 anni di esperienza

Consultique nasce nel 2001 con l'obiettivo di diffondere la consulenza finanziaria indipendente in Italia. Una consulenza slegata da banche o reti rivolta esclusivamente nell’interesse del cliente.

Proprio in quest’ottica, nel 2011, prende vita il Fee-Only Summit, ad oggi il primo e unico evento nazionale della consulenza finanziaria indipendente.

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Il nuovo libro sulla consulenza finanziaria indipendente

"La consulenza finanziaria indipendente. Come gestire gli investimenti con l'aiuto di un professionista" di Cesare Armellini, Luca Mainò e Giuseppe Romano per il Sole 24 Ore,  è un libro utile per coloro che desiderano comprendere il funzionamento del mondo degli investimenti e della consulenza finanziaria indipendente, nonché per coloro che vogliono gestire in modo consapevole il proprio patrimonio.

Questa è la terza edizione del libro uscita a maggio 2022.

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John Sestina al Fee-Only Summit 2014

La consulenza finanziaria indipendente in Italia ha preso spunto inizialmente dalla metodologia di lavoro di John Sestina, fondatore della consulenza “fee-only” negli Stati Uniti.

Fu uno dei primi a puntare alla creazione di un piano finanziario personalizzato per ogni cliente, che tenga conto delle loro esigenze, obiettivi e situazione finanziaria unica. Ovviamente slegato da conflitti di interesse e incentivi.
 
Nel 2014 ha partecipato al Fee-Only Summit come principale ospite dell’evento, ascolta le sue parole!