Le interviste
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Salvatore Grisanti
Open Finance | Innovation Banca Sella |
Le nuove esigenze dei clienti contribuiranno a consolidare in maniera importante la domanda di Consulenza Indipendente
Il FeeOnly Summit 2022 torna in presenza a Verona al Palazzo della Gran Guardia, quali sono i messaggi che vorrete diffondere?
Gli ultimi due anni hanno rappresentato un punto di svolta per i servizi finanziari: il distanziamento determinato dall’emergenza sanitaria ha dato vita a nuove abitudini di consumo ed imposto un conseguente cambio di passo importante nelle scelte strategiche di tutti gli operatori del settore. La nostra tradizionale spinta innovativa ci ha permesso di essere pronti, ancor prima che il contesto sanitario lo imponesse, con un’offerta in grado di garantire ai clienti un’esperienza “a distanza” completa ed efficiente.
Banca Sella è stata tra le prime realtà ad aver integrato al suo interno un’area “Banking as a Service” per ottimizzare i benefici di un modello innovativo in cui Banca, piattaforme e terze parti collaborano fattivamente nell'ottica di sviluppare e offrire nuovi servizi finanziari. L’offerta messa a disposizione dei Consulenti Autonomi e ai loro clienti è un esempio perfettamente calzante di questo modello: Banca e Consulenti Autonomi sono concorrenti ma collaborano e interagiscono per creare maggiore valore per il cliente finale, tramite un’offerta integrata e costruita mettendo insieme competenze ed esperienze differenti.
Il mondo della consulenza finanziaria indipendente è in netta crescita, quali sono secondo lei le prospettive di lungo periodo per questo nuovo modello di consulenza?
Quello della consulenza indipendente è un altro dei trend irrevocabili, lo confermano i numeri delle due sezioni dell’Albo, ma ancora di più l’interesse degli investitori. Con cadenza quasi giornaliera registriamo richieste di contatto da parte di clienti che vogliono avvalersi di un professionista Autonomo e vogliono conoscere il nostro Conto Consulenza; in alcuni casi ci vengono chieste anche informazioni sul modello di servizio e per questo condividiamo i riferimenti delle principali associazioni di categoria.
Questo tipo di interazioni supportano la nostra visione che vede un trend di crescita nel medio/lungo periodo: le nuove esigenze dei clienti, da una parte, e le spinte normative, dall’altra, contribuiranno a consolidare in maniera importante la domanda di Consulenza Indipendente.
Per il futuro ci aspettiamo anche una maggiore concentrazione dell’offerta, con la costituzione di Società di Consulenza Finanziarie o di partnership, al fine di efficientare le risorse e poter garantire un’offerta completa in grado di soddisfare il cliente in ogni esigenza. Noi ci saremo.
Perché dovrebbero scegliervi? Quali sono i vostri obiettivi e gli elementi di differenziazione?
La nostra vision continua ad essere quella di posizionarci come partner bancario di riferimento dell’ecosistema indipendente, ponendoci come elemento attivo e propositivo per la crescita dello stesso. Per raggiungere questo obiettivo mettiamo a disposizione dei Consulenti e dei loro Clienti la nostra tecnologia e le competenze migliori. In primo luogo, il Consulente viene riconosciuto nella relazione dalla Banca e ha la possibilità di offrire a costo zero un servizio di gestione ed esecuzione delle raccomandazioni integrato e di beneficiare di una importante riduzione delle attività amministrative, mentre, dal lato cliente, questo può contare su un intermediario affidabile e su un’offerta costruita su misura per lui, per ottenere il massimo dalla relazione con il proprio Consulente Autonomo.
In quest’ottica continuiamo a far evolvere l’offerta con prodotti e servizi in grado di supportare a 360 gradi i bisogni di entrambi. Raccogliamo continuamente feedback dal mercato e continueremo a farlo per contribuire al consolidamento di questo nuovo modello di consulenza.
Gli ultimi due anni hanno rappresentato un punto di svolta per i servizi finanziari: il distanziamento determinato dall’emergenza sanitaria ha dato vita a nuove abitudini di consumo ed imposto un conseguente cambio di passo importante nelle scelte strategiche di tutti gli operatori del settore. La nostra tradizionale spinta innovativa ci ha permesso di essere pronti, ancor prima che il contesto sanitario lo imponesse, con un’offerta in grado di garantire ai clienti un’esperienza “a distanza” completa ed efficiente.
Banca Sella è stata tra le prime realtà ad aver integrato al suo interno un’area “Banking as a Service” per ottimizzare i benefici di un modello innovativo in cui Banca, piattaforme e terze parti collaborano fattivamente nell'ottica di sviluppare e offrire nuovi servizi finanziari. L’offerta messa a disposizione dei Consulenti Autonomi e ai loro clienti è un esempio perfettamente calzante di questo modello: Banca e Consulenti Autonomi sono concorrenti ma collaborano e interagiscono per creare maggiore valore per il cliente finale, tramite un’offerta integrata e costruita mettendo insieme competenze ed esperienze differenti.
Il mondo della consulenza finanziaria indipendente è in netta crescita, quali sono secondo lei le prospettive di lungo periodo per questo nuovo modello di consulenza?
Quello della consulenza indipendente è un altro dei trend irrevocabili, lo confermano i numeri delle due sezioni dell’Albo, ma ancora di più l’interesse degli investitori. Con cadenza quasi giornaliera registriamo richieste di contatto da parte di clienti che vogliono avvalersi di un professionista Autonomo e vogliono conoscere il nostro Conto Consulenza; in alcuni casi ci vengono chieste anche informazioni sul modello di servizio e per questo condividiamo i riferimenti delle principali associazioni di categoria.
Questo tipo di interazioni supportano la nostra visione che vede un trend di crescita nel medio/lungo periodo: le nuove esigenze dei clienti, da una parte, e le spinte normative, dall’altra, contribuiranno a consolidare in maniera importante la domanda di Consulenza Indipendente.
Per il futuro ci aspettiamo anche una maggiore concentrazione dell’offerta, con la costituzione di Società di Consulenza Finanziarie o di partnership, al fine di efficientare le risorse e poter garantire un’offerta completa in grado di soddisfare il cliente in ogni esigenza. Noi ci saremo.
Perché dovrebbero scegliervi? Quali sono i vostri obiettivi e gli elementi di differenziazione?
La nostra vision continua ad essere quella di posizionarci come partner bancario di riferimento dell’ecosistema indipendente, ponendoci come elemento attivo e propositivo per la crescita dello stesso. Per raggiungere questo obiettivo mettiamo a disposizione dei Consulenti e dei loro Clienti la nostra tecnologia e le competenze migliori. In primo luogo, il Consulente viene riconosciuto nella relazione dalla Banca e ha la possibilità di offrire a costo zero un servizio di gestione ed esecuzione delle raccomandazioni integrato e di beneficiare di una importante riduzione delle attività amministrative, mentre, dal lato cliente, questo può contare su un intermediario affidabile e su un’offerta costruita su misura per lui, per ottenere il massimo dalla relazione con il proprio Consulente Autonomo.
In quest’ottica continuiamo a far evolvere l’offerta con prodotti e servizi in grado di supportare a 360 gradi i bisogni di entrambi. Raccogliamo continuamente feedback dal mercato e continueremo a farlo per contribuire al consolidamento di questo nuovo modello di consulenza.
